2023年7月7日晚间，中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会等中国金融监管部门对于蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动所存在的违法违规问题进行处罚。
中国人民银行发布信息，银罚决字【2023】26-33号行政处罚显示，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付账户管理规定等被警告，没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元，合计约30.6亿元。
银罚决字【2023】26-33号显示，该机构的主要违法行为类型如下：1.违反支付账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；4.未按规定履行客户身份识别义务；5.与身份不明的客户进行交易；6.违反消费者金融信息保护管理规定；7.违反金融消费者权益保护管理规定。
中国人民银行发布的另一则行政处罚信息显示，蚂蚁科技集团股份有限公司因违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定，被罚款1.75亿元。
作为蚂蚁集团的控股股东，杭州君瀚股权投资有限合伙企业与杭州君澳股权投资有限合伙企业，均因为违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定，双双被罚2500万元。时任支付宝（中国）网络技术有限公司总经理葛某荻等四人也收到央行罚单。
另一家第三方支付巨头，腾讯公司旗下的财付通支付科技有限公司也收到了央行的罚单，总金额约30亿元。
中国人民银行的行政处罚信息显示，财付通支付科技有限公司被警告，没收违法所得56612.388789万元，罚款242677.827882万元。时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某等四人也收到罚单。
财付通的违法行为类型共11项，分别为：1.违反机构管理规定；2.违反商户管理规定；3.违反清算管理规定；4.违反支付账户管理规定；5.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；9.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；10.违反消费者金融信息保护管理规定；11.违反金融消费者权益保护管理规定。
国家金融监督管理总局发布信息，金罚决字【2023】1号行政处罚显示，蚂蚁科技集团股份有限公司因存在2项主要违法违规事实，被没收违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元，罚没合计约37.6亿元。
金罚决字【2023】1号显示，该机构的主要违法违规事实（案由）如下：一是侵害消费者合法权益。包括：存在引人误解的金融营销宣传行为，侵害消费者知情权；未向部分客户群体明示还款要求；未按规定处理部分消费者个人信息。二是违规参与银行保险机构业务活动。包括：违规参与保险代理、保险经纪业务；违规参与销售个人养老保障管理产品、银行理财产品、互联网存款产品。
证监会浙江监管局发布行政处罚决定书，信息显示，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司因存在2项违法违规事实被给予警告，并处以7368万元罚款。蚂蚁（杭州）基金销售有限公司总经理林思思也被警告，并处以15万元罚款。
经查明，蚂蚁基金销售公司存在以下违法事实：一、违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定。二、违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。
金融监管部门依据相关法规，要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。
此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险公司等实施了行政处罚。
https://www.ithome.com/0/704/441.htm
https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_23769154
https://www.guandian.cn/article/20230707/348909.html
https://fund.eastmoney.com/a/202307082774558023.html
--
FROM 113.247.176.*